为深入贯彻落实《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124　号文印发），切实筑牢贵金属领域洗钱风险防线，近日，中国人民银行朔州市分行联动山阴县公安局成功拦截一起利用黄金交易转移涉诈资金的洗钱案件，为受害人挽回经济损失11万余元，为深化警银协同、强化行业监管积累了实战经验。

一、争分夺秒，警银联动拦截止损。

8月11日，朔州市公安局反诈中心通过反洗钱联席会议工作机制紧急预警一起境外涉诈洗钱线索：辖区群众陈某某深陷虚假期货投资骗局，即将向诈骗分子交付大额黄金用于转移赃款，财产安全危在旦夕。接到线索后，人民银行朔州市分行快速响应、联合研判，第一时间部署辖区贵金属从业机构全面开展交易排查，重点核实公安机关提示的120克黄金交易线索。在锁定交易线索后，及时向反诈中心反馈当事人购金渠道及联系方式等关键要素，为办案民警现场劝阻、紧急止损争取宝贵时间。依靠警银双方高效协同，成功劝导受骗群众，保全价值11万余元黄金资产，及时阻断涉诈资金借助贵金属渠道清洗路径。

二、回溯核查，压实机构主体责任。

案件处置期间，人民银行朔州市分行同步启动可疑交易回溯核查机制，立即赶往涉事金店，督导该机构对照可疑交易识别标准开展全流程复盘排查。经现场核查交易记录、询问经办人员等方式，发现该客户交易行为存在　“只购买投资金条、大额现金进店购金、要求分开开票结算”等可疑交易特征，人民银行朔州市分行工作人员立即指导机构报送可疑交易报告，为案件研判与风险溯源提供坚实的数据支撑。

三、以案促管，深化行业风险宣导。

以此案为警示，人民银行朔州市分行联合公安部门开展靶向式行业宣导。结合本案所梳理出的利用黄金洗钱常见可疑特征向辖区贵金属从业机构进行提示，并重申大额交易与可疑交易报告报送流程及时限等法律要求，督促辖区各机构强化一线员工反洗钱培训，提升对各类型可疑交易线索的分析研判能力与风险防范意识，做到早发现、早上报、早处置。

下一步，朔州市分行将持续深化与公安部门的常态化协作，畅通线索移送、联合研判、同步处置工作闭环，不断加大贵金属行业反洗钱监管力度，督导从业机构压实主体责任，从交易源头防范不法资金借贵金属渠道洗钱风险，共同织密筑牢辖区金融安全防护网。